Der innovative Neo-Broker Trade Republic ist aktuell in aller Munde. Nicht zuletzt aufgrund der Tatsachen, dass es sich um einen Anbieter aus Deutschland mit eigener Banklizenz handelt, der sogar den Handel mit Kryptowährungen im Angebot hat. Doch ist der Anbieter wirklich seriös? Wo liegen die Stärken und Schwächen? Sollte man sich dort als deutscher Staatsbürger wirklich anmelden?
Testportal360 hat einen ausführlichen Trade Republic Test durchgeführt und den Anbieter einer 360° Analyse unterzogen. Die Experten von Testportal360 haben einen eigenen Algorithmus entwickelt, der zu einer möglichst objektiven Bewertung verschiedener Online Depot Anbieter führen soll. Auch der Broker Trade Republic wurde durch diesen Algorithmus analysiert. Doch wie ist das Testresultat ausgefallen? Wir sind gespannt!
Trade Republic erreicht starke 82 von 100 Punkte
Insgesamt hat der Algorithmus eine Bewertung von 82 Punkte ergeben. Besonders positiv hervorgestochen ist die Möglichkeit, Kryptowährungen über die Plattform zu handeln. Obwohl die Anzahl der handelbaren Kryptos gering ist, ist dies ein großer Mehrwert im Leistungsangebot eines deutschen Online Brokers. Zu den handelbaren Kryptowährungen zählen Bitcoin, Ethereum, Litecoin und Bitcoin Cash. Für diese Assets verlangt Trade Republic auch keine Gebühr (abgesehen von einer Fremdkostenpauschale von 1 Euro je Order).
Die gekauften Kryptos werden bei Trade Republic in einem sogenannten Cold Wallet aufbewahrt und sind damit geschützt. Denn ein großes Problem bei Kryptowährungen stellen nach wie vor Hackerangriffe dar. Immer wieder lest man in den Medien davon, dass bei diversen Cyberangriffen Kryptowährungen im Wert von vielen Millionen Euro gestohlen werden. Im Jahr 2018 beispielsweise sollen weltweit Kryptowährungen im Wert von umgerechnet 850 Millionen Euro gestohlen worden sein. Bei einem Cold Wallet wie jenes von Trade Republic ist dieses Risiko sehr begrenzt.
Natürlich kann man bei Trade Republic auch Aktien problemlos handeln. Doch was sind Aktien eigentlich? Für Investoren stellt eine Aktie ein Finanzinstrument dar, das das Eigentum an einem Unternehmen oder einer Körperschaft verbrieft. Der Aktionär ist somit Miteigentümer am Unternehmen und hat Anspruch auf einen Anteil des Gewinns, der in Form einer Dividende ausgeschüttet wird. Die Dividende ist von der Ertragslage des Unternehmens abhängig und deshalb veränderlich. Außerdem haben Aktionäre Chancen auf Kursgewinne. Für Unternehmen stellt somit die Ausgabe von Aktien zusätzliches Eigenkapital dar. Das Motiv einer Börsennotierung für ein Unternehmen kann daher einerseits die Finanzierung eines bestehenden Kapitalbedarfs aufgrund geplanter Investitionen bzw. einer Expansion sein. Ein Unternehmen kann dieses Kapital entweder durch die Aufnahme von Fremdkapital (Fremdfinanzierung) oder durch den Verkauf von Aktien (Eigenkapitalfinanzierung) beschaffen. Für diese Bereitstellung von Eigenkapital möchte der Aktionär (=Käufer der Aktie) auch entsprechend mit einer Rendite vergütet werden.
Aktien großer Unternehmen, die in der Börsensprache „Blue Chips“ genannt werden, versprechen in der Regel ein höheres Maß an Sicherheit und eine relativ stetige, aber nicht unbedingt außergewöhnlich dynamische Wertsteigerung. Zu diesen Blue Chips zählen beispielsweise Amazon, Apple, Google, Volkswagen, Facebook, Bayer oder General Motors. Ein hohes Risiko gehen Anleger bei Unternehmen ein, die eine kurze Firmengeschichte aufweisen und rasant aufgestiegen sind. Anleger sollten zu Beginn also eher in Blue Chips investieren und Erfahrungen mit Aktien sammeln. Selbstverständlich können diese Blue Chips bei Trade Republic gekauft werden.
Für eine möglichst breite Diversifizierung bieten sich ohnehin breit gestreute Aktien ETFs besser an als Einzelaktien. Am beliebtesten sind hier die ETFs auf den MSCI World Aktienindex oder den S&P500 Index. Im MSCI World ETF sind beispielsweise mehr als 1500 Aktien aus 23 Industrienationen (u.a. USA, Deutschland, Frankreich, Österreich, Schweiz, Japan). Der S&P500 hingegen beinhaltet Aktien der 500 größten Unternehmen in den USA (darunter selbstverständlich auch Apple, Microsoft, Facebook, Google, Tesla, Amazon). Auch hier verrechnet Trade Republic nur 1 Euro Fremdkostenpauschale je Ausführung. Aktien ETFs oder Einzelaktien können bei Trade Republic sowohl als regelmäßiger Sparplan oder auch als einzelner Kauf- oder Verkauf erworben werden. Und das alles nahezu kostenlos. Der Testportal360 Algorithmus hat dies sehr positiv bewertet.
Auch in Rohstoffe kann problemlos investiert werden. Dies funktioniert bei Trade Republic einerseits über ETCs (Exchange Traded Commodities) oder andererseits über Zertifikate. Exchange Traded Commodities (ETC) bieten für einen Investor die Möglichkeit, unkompliziert in Rohöl, Kupfer sowie weitere Rohstoffe zu investieren ohne den physischen Rohstoff tatsächlich besitzen zu müssen. Die Wertentwicklung dieser ETCs orientiert sich am Kassapreis oder dem Future-Preis eines Rohstoffes. Dieses Instrument ist vor allem bei Rohstoffen relevant, deren physischer Besitz nicht attraktiv ist, wie beispielsweise bei Rohöl, Erdgas, Kupfer oder Agrarrohstoffe. Bei Gold oder Silber hingegen könnte sich auch der physische Besitz lohnen.
Nachteil: Reiner App Broker
Ein Nachteil ist laut Testbericht, dass Trade Republic ein reiner App-Broker ist und damit die Käufe und Verkäufe von Wertpapieren ausschließlich über das Smartphone getätigt werden können. Eine Desktop-Variante oder Web-Plattform gibt es also nicht. Dies hat auch zur Folge, dass technische Analysen und weitere fortgeschrittene Analysemethoden in der App nur sehr schwer durchgeführt werden können. Der Anbieter eignet sich damit laut Expertenmeinung vor allem für Einsteiger und langfristige Investoren.
Der Trade Republic Test 2021 ist damit überwiegend gut ausgefallen. Hervorheben konnte sich der Anbieter mit überaus günstigen Konditionen sowie einem sehr breiten Angebot an handelbaren Instrumenten. Versteckte Kosten konnten von den Experten nicht identifiziert werden. Trade Republic zählt damit nicht umsonst zu den innovativsten und schnellst wachsenden Online Brokern in Deutschland. Dies hat auch die Bewertung von Testportal360 bestätigt.
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